中国理财市场总规模已达百万亿元,互联网理财规模增速最快

发布时间:2018/4/12 18:33:47 次浏览 来源:上海商网 作者:李淳 责任编辑:常玉

胡润研究院与美信全球和功夫财经今日联合发布《2018中国理财规划师白皮书》(Hurun China FinancialPlanners Report 2018)。这份44页的专业报告公布了“2018胡润中国金牌理财师Top100”(Hurun China Financial Planners Top1002018),同时也梳理了中国理财行业市场发展现状及未来趋势,分析了中国理财师市场概况及前景,并给出了一份优秀理财规划师甄选指南。

经过多方调研和行业权威机构数据统计,截至2016年底,中国理财市场总规模已达百万亿元,同比增长速度超过20%。其中,银行业理财规模近30万亿元,占据市场最高份额;信托、证券、保险行业的理财规模也均在15万亿以上;互联网理财规模发展速度最快,2013~2016年三年间市场规模由3,853亿激增到2.6万亿元,预计到2020年将达到16.7万亿元。中国的高净值人群规模和财富不断增长的同时,他们的理财观念逐渐从创富到守富,对于理财的需求不仅迫切,同时也有了更高要求的专业化、定制化的理财服务,需要法律、税务、财务、金融、教育等领域的介入。

理财产品规范化、市场化、细分化、专业化、差异化的发展,将为理财机构相关产品的研发、创新打开相应垂直化细分市场,并为赢取更多客户提供机遇。随着互联网金融大浪潮的到来,以后将会是“互联网+独立理财规划师”的时代。一名合格的理财规划师必须具备六大知识领域和专业技能。六大知识领域分别为理财基础知识、金融资产运用基础知识、有关人生设计基础知识、风险管理基础知识、节税理财设计基础知识和财产及财产转移设计基础知识;六大专业技能分别是专业知识技能、基本技能、职业能力、收集能力、分析能力和整理规划能力。

胡润百富董事长兼首席调研员胡润表示:“中国大陆拥有一千万可投资资产的高净值家庭数量已经达到75万户,拥有一亿可投资资产的超高净值家庭数量已经达到6万户。随着高净值客户人群规模和财富的快速增加,对专业的理财规划需求存在明显缺口,能够为高净值客户提供专业理财服务的优秀理财规划师有着广阔的市场发展前景。很高兴能与行业领先的全球资产服务机构美信全球,以及国内领先的财经新媒体和第一财经知识付费平台功夫财经联合发布这份针对中国理财规划师群体的白皮书,希望这份白皮书能给那些正在寻找理财师的投资者一些启发。”

美信全球CEO刁盛鑫表示:“中国经济目前处于转型、结构调整阶段,新常态经济正以前所未有的速度带动国人财富的创造、积累和流动,随着全球化新浪潮和金融知识普及,国人的投资更加多元化,需要寻找更多的渠道来消化这些快速累积增加的财富,使资产配置更加合理。在这种大背景下,理财规划师如何提升全球化的金融视野,触达海外的优质资产,提升综合服务能力,是未来的行业挑战之一。如何通过金融科技与理财规划师个性化服务的结合,使全球资产配置行业实现更高效率,为客户提供更优质的服务,是美信全球不断探索的目标。在本次理财师白皮书及理财规划师评选活动中,大家也可以看到精彩的思考与分享,关于行业精英们是如何应对这一挑战的。很高兴能与全球领先的研究中国高净值人群的权威机构胡润研究院以及功夫财经联合发布这份理财师白皮书。”

功夫财经CEO王牧笛表示:“在中国经济经历高速发展后产生一个必然的现象,这些坚守勤劳致富的创富者,一路走下来必须面对一个事实,对投资理财教育的集体性匮乏,和他们对高净值人群的财富守护者-也就是理财规划师这个群体的接触,集体性缺乏。如何通过高质的体系化的内容锻造,使理财规划师群体的专业价值得到精确的传达和广泛的传播,正是功夫财经意愿携手更多优秀的财富管理者们,一起倾心而注,倾力而为的事情。很高兴能与全球领先的研究中国高净值人群的权威机构胡润研究院以及美信全球联合发布这份理财师白皮书。”

2018胡润中国金牌理财师Top100

姓名

公司

地区

白金玲

上海丰复企业管理咨询

上海

陈菲雯

网信集团

上海

陈建

财联邦财富管理

四川

陈剑锋

上海环瀚投资

上海

陈琳东

兴业银行

甘肃

陈燕飞

佳兆业财富管理

广东

陈一杨

浙江行早信息科技

浙江

陈正风

恒天财富

浙江

戴韵绮

淳石资产

浙江

杜昱

海银财富

四川

傅瓅

淳石资本

上海

高燕丽

梧桐理财&高鸣咨询

天津

谷丰

温商家族(深圳)基金管理

广东

顾进强

天弘基金

上海

郭冰清

宁波银行

江苏

韩娇

大唐财富

黑龙江

郝彦姝

恒天明泽

北京

何静春

光大银行

上海

何莎莎

复华资产

重庆

赫艳绮

淳石资本

上海

候静

诺远资产

江苏

黄奕

乐赢创富

福建

江宪连

大唐财富

江苏

蒋竞

斐石家族财富管理

上海

蒋珊

农业银行

重庆

焦凌虹

工商银行

浙江

巨庆利

中信银行

江西

劳依佳

嘉实财富管理

浙江

李成

广州证券

江苏

李吉

徽商银行

安徽

李林森

农业银行

重庆

李琳

钜派投资

北京

李青茶

深圳联合财富

广东

李文婷

太和汇

内蒙古

李镒

湘财证券

上海

林金辉

农业银行

福建

林婧媛

农业银行

福建

刘佳音

诺远资产

北京

刘健均

宜信财富

上海

刘丽蓉

兴业银行

广东

刘宁辉

光大银行

广东

刘滔

广东龙辕资产管理

广东

龙智勇

大童保险

四川

卢俊承

广州农村商业银行

广东

卢雅慧

淳石资本

上海

罗辰

宁波银行

北京

马秋芳

诺远资产

浙江

马兴立

友邦保险

上海

牧米娜

友邦保险

广东

宁文亮

深圳金斧子

广东

强佳男

恒天明泽

北京

秦宇鸣

财联邦财富管理

四川

任翀

平安银行

湖北

司专

东方成安资产管理

辽宁

苏平

兴业银行

辽宁

孙妤

宜信卓越

北京

孙正君

春光里私人金服

北京

万泽

中信银行

广东

王珂越

兆瑞资本

上海

王丽蓉

海银财富

江苏

王丽莎

工商银行

天津

王敏

恒天明泽

北京

王盛

交通银行

江苏

王涛

北京恒昌汇财

北京

吴爽

中国银行

北京

吴新婷

联讯证券

广东

肖致远

邮政储蓄

四川

徐建明

诺远资产

浙江

徐力

富国基金

上海

徐琳

富国资产

四川

徐艳

友邦保险

广东

徐媛

中信建投证券

北京

许楚云

鹏华资产

广东

许惠恒

兴业银行

上海

薛涵

湘财证券

上海

薛金花

平安保险

北京

杨涛

钜派投资

北京

姚双玉

鑫鼎盛期货

福建

姚一心

农业银行

重庆

叶秋林

上海方黛投资管理

上海

叶云燕

平安人寿

福建

叶卓伟

徽商银行

安徽

俞晓燕

光大银行

上海

郁晟

海银财富

江苏

臧延森

农业银行

山东

张丽晓

大唐财富

浙江

张灵锋

中国银行

浙江

张薇

和凡财富

四川

张伟

富国大通

吉林

张娓

淳石资本

西安

赵博

钜派投资

北京

赵佳

中信银行

上海

赵利朋

嘉实财富管理

北京

赵路云

极元财富

上海

郑洁

重庆格睿理财

重庆

郑玉斌

大唐财富

北京

钟胜

慢钱财富

广东

周晓苏

恒天明泽

北京

朱莲花

苏州经纬仁合财富投资管理

江苏

朱晓俊

上海鑫舟投资

上海

来源:胡润研究院与美信全球和功夫财经《2018中国理财规划师白皮书》



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